Bancos populares para empresas

Descubre cuáles son los bancos más populares entre las empresas españolas, qué servicios ofrecen y cómo digitalizar el gasto corporativo con tarjetas prepago.

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Los bancos más populares para empresas

Las empresas actuales necesitan de una robusta banca online para hacer frente a todas sus necesidades financieras. Los principales bancos españoles ofrecen todo tipo de productos financieros, desde tarjetas de crédito, pasando por la banca digital, hasta tarjetas de prepago corporativas. Millones de clientes españoles han recurrido a una entidad financiera en búsqueda de soluciones sencillas a problemas complejos, sobre todo en esta era de digitalización creciente y una mayor agilización.

En este artículo, te ayudamos a elegir un banco popular para empresas que te facilite las cosas en la gestión del gasto corporativo y qué factores debes tener en cuenta a la hora de abrir una cuenta corriente con ellos. Además, te enseñamos por qué deberías plantearte utilizar tarjetas prepago para empresas y controlar el gasto de una manera mucho más simple.

Factores para elegir el mejor banco para tu empresa

Normalmente, un banco popular o un banco español que tenga una amplia trayectoria ofreciendo productos financieros especializados para empresas, puede ayudar a la gestión del gasto corporativo y de los gastos diarios de sus empleados. La banca online es un activo clave para posicionarse como un banco que sepa dar respuesta a los requisitos de digitalización de una compañía.

Por este motivo, lo primero que debemos considerar más allá de que los bancos aseguren impulsar tu negocio con un bonito eslogan, es si verdaderamente cuentan con una plataforma digital que permita respuestas rápidas y poco burocráticas, y una banca online eficiente. Otros factores que debemos tener en cuenta a la hora de elegir un banco popular para empresas son:

  • Financiación de pagos a proveedores
  • Ayuda a la internacionalización de la empresa
  • Líneas de garantía ICO
  • Acceso a fondos de recuperación europeos
  • Servicios para la sostenibilidad del negocio
  • Personalización de los servicios bancarios a la situación particular de la empresa
  • El mínimo de comisiones ocultas y requisitos
  • Separación de la vida personal y profesional
  • Adaptación a la condición de empresario (autónomos o pymes, por ejemplo)

Ejemplos de bancos populares para empresas

A continuación, mostramos una lista de bancos populares que ofrecen cuentas de negocio y cuentas especializadas para empresas.

  • Cuenta Negocios BBVA. Esta cuenta, pensada para autónomos y pymes, no tiene comisiones por disponer de ella o realizar transferencias ordinarias y usar cheques. Tampoco tiene comisión anual por tener una tarjeta de débito o crédito. Además, no tiene condiciones los primeros tres meses de abrir la cuenta y solo es necesario domiciliar dos de los siguientes pagos profesionales: seguros sociales, nóminas o impuestos.
  • Cuenta Negocio de Bankia. La cuenta Negocio de Bankia no tiene comisiones durante los 6 primeros meses y ofrece tarjetas de débito business y de crédito de forma gratuita. Pasado ese plazo, es necesario domiciliar el recibo de la Seguridad Social u otros impuestos.
  • Santander One Empresas. Esta cuenta del Banco Santander se centra en la personalización de tu relación con el banco y se deben tener unos ingresos de al menos 1800 € en los tres meses anteriores a la declaración trimestral. A través de la banca móvil, te permite realizar transferencias gratuitas de hasta 50.000 €.
  • Caixa Negocios de CaixaBank. Las comisiones y condiciones de esta cuenta son similares a las mencionadas anteriormente. Se deben tener domiciliados los ingresos de tu actividad profesional con un mínimo de 750 € al mes, además del cobro de un cargo correspondiente a impuestos, suministros básicos, el pago de la Seguridad Social a los empleados o 3 compras hechas en los 3 últimos meses con una tarjeta de débito o de crédito de CaixaBank.

Tarjetas prepago para empresas

Otra opción para gestionar gastos corporativos son las tarjetas prepago. Estas tarjetas monedero son muy similares a las tarjetas de débito y tarjetas de crédito ofrecidas por las entidades bancarias. Permiten la retirada de dinero de cajeros automáticos, hacer compras online, pagar en tiendas físicas y realizar transferencias. Sin embargo, las tarjetas prepago para empresas cuentan con ventajas adicionales en el control de gasto de tus empleados.

Sin necesidad de bancos

La principal ventaja de las tarjetas prepago para empresas es que no necesitan estar asociadas a una cuenta corriente. Existen multitud de entidades privadas con servicios de tarjetas prepago dedicadas exclusivamente para ayudar a los gerentes financieros a gestionar los gastos de sus empleados. Esto no significa que las empresas deban dejar de utilizar sus cuentas bancarias actuales, ya que son perfectamente complementarias.

Mayor seguridad

Ofrece una mayor seguridad en el caso de cualquier brecha de seguridad, robo o extravío, ya que solamente podrás perder el dinero que hayas recargado en ella. Las tarjetas prepago se pueden recargar con una aplicación exclusiva o mediante una transferencia convencional.

Automatiza el gasto de tus empleados

Las integraciones de otras aplicaciones, transacciones, información de las facturas y otros datos se pueden integrar en tiempo real con los sistemas ofrecidos por estas compañías. De esta manera, la contabilidad y la facturación queda automatizada, haciendo que la empresa ahorre tiempo y dinero.

Control del gasto

Al tener toda la información disponible en tiempo real, el control del gasto de tus empleados se hace mucho más fácil. Además, puedes definir presupuestos específicos, asignar roles diferentes a usuarios o equipos y gestionar cada céntimo en tiempo real, ayudándote a tomar mejores decisiones financieras.

En Soldo, nos especializamos en ofrecerte un servicio integral de tarjetas prepago para empresa. Nuestra misión es ayudarte con la digitalización del gasto corporativo. Además, las tarjetas Soldo son totalmente compatibles con cualquier cuenta bancaria. Si quieres que te echemos una mano, solo tienes que pedirlo haciendo clic aquí y estaremos a tu disposición. ¡Gracias por tu lectura!

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¿Cuál es el mejor plan para mi empresa?

Tenemos planes perfectos para todo tipo de clientes, desde trabajadores autónomos hasta grandes compañías.

El plan Uno es ideal para autónomos y para empresas que estén empezando a mejorar sus procesos de gestión de gastos. Si quieres hacerte una idea de cómo puede beneficiarse tu negocio de una gestión más inteligente de los gastos, Uno es un buen punto de inicio.

El plan Pro ofrece una integración completa de gastos e información bancaria automatizada con Xero y QuickBooks Online. Este plan también permite gestionar hasta 20 tarjetas físicas y virtuales, por lo que creemos que es la mejor opción para equipos pequeños y en crecimiento.

El plan Premium es el más completo, ya que incluye todas las funciones de Soldo Pro y, además, informes avanzados y permisos/roles. Soldo Premium también facilita gestionar los gastos generales de la empresa, tales como los costes de la publicidad digital y las suscripciones a programas informáticos (y muchas cosas más), mediante tarjetas no nominales.

¿Hay algún límite para las compras con tarjeta o para sacar dinero de cajeros?

Sí, pero solo como medida adicional para proteger tu dinero. Adaptamos estos límites a tu perfil para que tu equipo nunca tenga problemas para comprar lo que necesite. A continuación puedes ver los límites estándar para cada tarjeta:

Importe máximo para una compra

  • Por transacción: 10 000 £
  • Por día: 20 000 £
  • Por mes natural: 75 000 £

Número máximo de compras

  • Por transacción: N/A
  • Por día: 100
  • Por mes natural: 3000

Límite de disposición de efectivo en cajeros

  • Por transacción: 200 £
  • Por día: 1500 £
  • Por mes natural: 5000 £

Número máximo de disposiciones de efectivo en cajeros

  • Por transacción: N/A
  • Por día: 8
  • Por mes natural: 25

¿Puedo volver a transferir el dinero a la cuenta bancaria de mi empresa?

Sí. Los fondos de la cuenta de Soldo están siempre disponibles para el titular, que puede devolverlos a la cuenta de la empresa en cualquier momento.

¿Qué asistencia ofrece Soldo?

Puedes contactar con nosotros enviando un correo electrónico a [email protected] para recibir asistencia. También puedes encontrar ayuda detallada acerca de temas e información específicos sobre todo lo relacionado con Soldo en support.soldo.com.

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“Antes dedicaba 6 días al mes a contabilizar los pequeños gastos y a conciliar las tarjetas de crédito. Ahora solo tardo medio día. ¡Soldo nos hace ahorrar tiempo! Es una plataforma muy flexible que me hace la vida mucho más fácil.”

Sandra Curran
Coordinadora de compras en Making Space

“En cuanto empezamos a usar Soldo nos dimos cuenta de que era más rápido y eficiente. Nos da mayor seguridad porque confiamos más en Soldo que en las tarjetas de crédito tradicionales para empresas.”

Mark Taylor
Director financiero en Plymouth College of Art

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