Compte professionnel: tout ce qu’il faut savoir pour bien gérer vos dépenses

Gagnez en liberté avec un compte bancaire professionnel en ligne et boostez son potentiel avec des cartes prépayées pour mieux contrôler vos frais.

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Les frais de Soldo Financial Services Ireland DAC, et les limites typiques sont disponibles ici.

* Pas de frais mensuels pour la première carte virtuelle pendant 12 mois ; des frais mensuels standard s’appliquent à toutes les cartes supplémentaires. Des frais d’émission de carte s’appliquent.

Importance du compte professionnel pour votre entreprise

Quelle que soit la taille de votre entreprise, il est fortement recommandé d’avoir un compte dédié à votre activité, même si la législation ne rend pas ça obligatoire (c’est le cas par exemple des micro-entreprises qui sont dans l’obligation d’avoir un compte pro uniquement après avoir dépassé un certain chiffre d’affaires).

Si le compte pro n’est pas obligatoire avec votre statut, en avoir un vous permettra tout de même de bien séparer vos dépenses personnelles de celles effectuées pour votre entreprise. C’est la base pour gérer correctement les finances de votre activité, et donc développer votre projet plus sereinement.

Concrètement votre compte bancaire d’entreprise vous permet, en premier lieu, de recevoir des paiements et de régler vos factures. C’est le même principe qu’un compte courant personnel, mais adapté à votre entreprise.

Comme son nom le laisse deviner, une banque en ligne propose ses services sur Internet.

Tout est donc accessible à distance:

  • vous pouvez payer vos factures
  • régler vos charges
  • suivre vos dépenses
  • et même contacter un conseiller, sans vous déplacer en agence.

Cette façon de fonctionner a de nombreux avantages :

  • les charges sont souvent plus basses
  • l’ouverture de compte se fait très facilement
  • les outils sont bien pensés pour vous permettre de tout gérer en ligne et à distance.

À quoi faut-il s’attendre avec un compte professionnel en ligne ?

Lorsque vous choisissez d’ouvrir un compte professionnel en ligne, vous allez devoir faire attention à plusieurs éléments pour être sûr de choisir la meilleure solution pour vous.

Alors, qu’est-ce qui est important avec une banque en ligne ? Quelles fonctionnalités doivent attirer votre attention ?

  • L’élément le plus important est probablement le montant des charges associées à votre compte pro. Des frais d’entretien de compte peuvent en effet être appliqués, mais également pour avoir une carte de crédit, un chéquier ou pour effectuer des transactions.
  • Votre banque doit également être facilement accessible. Elle aura, a priori, un portail en ligne ouvert 24 h/24 sur lequel vous pouvez effectuer des paiements et avoir un aperçu de vos dépenses.
  • La banque peut également vous proposer une application mobile pour rendre votre compte encore plus accessible, où que vous soyez et à n’importe quel moment.
  • Enfin, ce sont les détails et les fonctionnalités sur-mesure qui peuvent faire toute la différence dans un compte bancaire en ligne. La possibilité par exemple d’avoir un découvert, une facilité pour exporter les données vers votre comptabilité ou l’accès à un système intuitif et simple à utiliser.
  • Pour choisir votre banque ligne, pensez aussi à vérifier s’il y une obligation de dépôt minimum ou maximum,
  • et bien sûr si vous pourrez contacter un conseiller pour vous orienter dans vos choix financiers.

N’oubliez pas que même si les banques en lignes coûtent souvent moins cher, il y a forcément des frais à prendre en compte. Il est donc important de savoir, avant de vous lancer, combien votre compte va vous coûter tous les mois.

Les cartes prépayées : vos alliées pour tirer le meilleur parti de votre compte professionnel en ligne

Si la banque en ligne classique a de nombreux avantages, elle peut tout de même avoir quelques lacunes pour la gestion de votre budget. Peut-être en effet que votre banque est globalement bien adaptée à vos besoins, mais qu’elle manque de quelques fonctionnalités.

La solution? Des cartes prépayées. Le système pensé par Soldo reprend de nombreux éléments qu’on peut trouver (ou vouloir !) avec la banque en ligne :

  • une console web pour gérer vos budgets et avoir un aperçu de vos dépenses;
  • la possibilité de classer les dépenses pour savoir précisément où va l’argent de l’entreprise et combien coûte chaque projet;
  • une application mobile avec laquelle prendre des photos des justificatifs d’achats pour enregistrer immédiatement chaque dépense et avoir une vision en temps réel;
  • l’exportation des données vers votre logiciel compta (notamment Sage, Quickbooks ou Netsuite).

Les cartes prépayées d’entreprise vous apportent encore bien plus que tout ça et c’est pour cette raison qu’elles sont un complément parfait pour un compte en ligne.

Gestion des budgets

Vous décidez pour chaque carte d’un montant précis, et puisqu’il n’est pas possible de dépenser plus, vous contrôlez facilement les budgets, tout en évitant les imprévus.

Moins de risques de fraude

Les cartes n’étant pas liées au compte de l’entreprise, vous diminuez également le risque de fraude ou de piratage.

Gestion facile et à tout moment de vos finances

Aujourd’hui, les banques en ligne proposent une offre complète et adaptée aux professionnels. Elles sont particulièrement intéressantes si vous vous déplacez beaucoup, et avez donc besoin de gérer vos finances à distance, ou si vous avez tout simplement envie de simplicité et d’indépendance.

En associant des cartes prépayées Soldo à votre compte en ligne, vous bénéficiez de fonctionnalités encore plus poussées pour augmenter la sécurité et faciliter la gestion des dépenses. Votre compte bancaire professionnel en ligne est ainsi protégé, et votre entreprise aussi !

Comment ouvrir un compte professionnel en ligne ?

L’ouverture d’un compte professionnel en ligne se fait en généralement assez vite et en toute simplicité.

  1. Vous devrez vous rendre sur le site de l’établissement bancaire que vous avez choisi et trouver la page pour créer un compte.
  2. Vous aurez alors à fournir quelques documents comme un numéro de SIRET, un extrait de K-Bis, une pièce d’identité…
  3. puis à envoyer votre demande.

Avec Soldo, l’inscription est aussi simple:

  1. Vous envoyez votre demande en quelques clics après avoir sélectionné l’offre qui vous convient le mieux.
  2. Votre dossier sera traité en un jour ouvré maximum
  3. Votre compte sera ensuite opérationnel !

Qui peut ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne ?

Toutes les entreprises peuvent ouvrir un compte bancaire en ligne. Assurez-vous bien entendu que la banque que vous avez sélectionnée soit adaptée à votre statut, en consultant tout simplement les informations mises à votre disposition sur son site ou en la contactant directement.

Chez Soldo, c’est pareil. Soldo vous propose différents abonnements pour répondre au mieux à vos besoins. Notre offre est particulièrement pensée pour les petites et moyennes entreprises, mais vous pouvez nous contacter si vous êtes un grand organisme, pour un service sur-mesure.

Peut-on avoir une carte de crédit avec une banque en ligne ?

Votre banque propose sûrement une carte de crédit avec votre compte professionnel. Mais attention : cette fonctionnalité peut être en option et donc générer des frais supplémentaires, il est donc important de regarder les conditions de votre banque.

Dans tous les cas, prendre des cartes de paiement que vous recharger avec le montant que vous souhaitez est une façon de compléter votre compte classique. Vous aurez ainsi la possibilité d’avoir de multiples cartes, pour toute votre équipe, et de mieux contrôler les dépenses en définissant en amont les budgets autorisés pour chaque carte.

Une banque en ligne autorise-t-elle le découvert ?

Tout dépend des banques ! Chaque banque a ses propres conditions, et certaines peuvent ne pas autoriser le découvert. Parfois, le découvert n’est pas autorisé au début, mais peut être demandé plus tard. N’hésitez pas à contacter l’établissement qui vous intéresse pour voir ses modalités.

En utilisant des cartes prépayées, vous ne prenez de toutes façons pas le risque qu’un employé dépense plus que prévu, et donc dépasse votre autorisation de découvert. En effet, vous ajoutez de l’argent sur chaque carte et il n’est pas possible d’en dépenser plus. Ce système vous aide à contrôler qui dépense quoi et à gérer votre budget plus sereinement.

Foire aux Questons

Qu’est-ce qu’une banque en ligne ?

Une banque en ligne propose ses services sur Internet. Tout est donc accessible à distance. Vous pouvez payer vos factures, régler vos charges, suivre vos dépenses, et même contacter un conseiller, sans vous déplacer en agence.

Quels sont les avantages d’un compte professionnel en ligne?

Les comptes en banque en ligne ont de nombreux avantages:

Le montant des charges est souvent plus bas qu’un compte classique
Une banque en ligne est ouverte 24h/24 et 7/7
Vous avez accès à des fonctionnalités sur-mesure

Comment ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne ?

Rendez-vous sur le site de la banque que vous avez choisi et trouver la page de création de compte. Vous devrez alors fournir quelques documents tels que:

numéro de SIRET
Extrait de K-Bis
Une pièce d’identité
Ensuite votre demande d’inscription et vos documents seront controlés par un agent.

 

Une banque en ligne autorise-t-elle le découvert ?

Tout dépend des banques ! Chaque banque a ses propres conditions, et certaines peuvent ne pas autoriser le découvert.

Gérez plus facilement vos budgets avec une banque en ligne pour entreprise

En choisissant la facilité d’une banque en ligne, vous gardez une main sur vos finances. Les cartes prépayées Soldo vous accompagnent pour simplifier encore plus la gestion de vos frais professionnels.

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Gérez vos dépenses grâce à des cartes prépayées

Encouragez vos employés à dépenser de manière plus responsable ; fixez des budgets et suivez les dépenses en temps réel, où que vous soyez.

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Enregistrez les reçus et la TVA à la caisse

Grâce à l’application mobile Soldo, vos employés pourront prendre en photo les reçus et indiquer la TVA, les catégories, etc.

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Fluidifiez votre comptabilité

Assurez un suivi en temps réel sur ordinateur et mobile ; transférez automatiquement vos données vers des systèmes de comptabilité.

Des fonctionnalités avancées plus performantes que celles des cartes professionnelles

Cartes Mastercard® prépayées

Commandez des cartes physiques ou virtuelles pour tous vos employés, services ou sites en quelques clics.

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Budgets et règles intégrés

Définissez des règles personnalisées indiquant le plafond des dépenses sur chaque carte et où celles-ci peuvent être utilisées.

Application mobile pour employés

Vérifiez les soldes et gérez les cartes ; enregistrez les reçus, la TVA et bien plus aux points de vente.

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Console web et application mobile

Consultez les dépenses en temps réel sur la console web. Visualisez les soldes, enregistrez les reçus et gérez les cartes sur l’application pour employés.

Intégration comptable

Importez et exportez les données de transaction dans votre logiciel de comptabilité.

Assistance dédiée

Besoin d’aide ? Privilégiant votre réussite, notre sympathique équipe est à votre service pour vous aider lorsque vous en avez besoin.

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“Soldo s’avère très utile pour notre service financier ; il nous permet de responsabiliser les utilisateurs de confiance sur leurs dépenses, tout en restant maîtres de la situation depuis la Web Console.”

Martyn Sexton
Directeur financier chez Secret Escapes

“Soldo nous a permis de changer de cartes de crédit professionnelles, de supprimer le fonds de caisse et de réduire le nombre de demandes de remboursement. Ce système unique remplace les procédures qu’on avait l’habitude de faire à la main, réduisant notre charge de travail.”

Karen Green
Directrice des opérations chez Titans Group