Raisons pour lesquelles un compte Soldo peut-être bloqué ou gelé

Une étape malencontreuse mais nécessaire

Découvrir que votre compte a été bloqué peut être une expérience pénible. Vous ne savez peut-être pas pourquoi cela s’est produit et vous pouvez vous sentir impuissant face à ce problème. C’est pourquoi nous ne prenons jamais cette mesure à la légère. Mais toutes les banques et sociétés de services financiers peuvent être contraintes de bloquer des comptes de temps à autre. Evidemment, seulement lorsque cela est nécessaire.

Nous savons que cela peut avoir un impact négatif sur les sites d’avis en ligne ; les commentaires au sujet de comptes bloqués peuvent être inquiétants. Mais nous voulons clarifier les choses et réagir à certaines informations trompeuses. Promis, nous ne bloquerons jamais un compte sans raison. Et, lorsque nous le faisons, ce n’est jamais pour frauder ni voler qui que ce soit. Nous souhaitons donc partager ici des informations cruciales sur les raisons pour lesquelles cela peut se produire (vraiment très rarement) et ce que vous pouvez faire.

Nous ne bloquons les comptes qu’en vertu d’une obligation légale

Les réglementations sont là pour vous protéger. En tant qu’établissement gérant de la monnaie électronique, nous sommes réglementés par l’Autorité de Régulation Financière (FCA). Cela signifie que nous devons suivre ses règles et codes de conduite clairement établis. La FCA s’assure que nous respectons la loi du pays, qui est conçue pour protéger les personnes et les entreprises.

Plus précisément, nous devons nous conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces règles nous obligent à réagir d’une manière spécifique lorsque nous détectons ou soupçonnons qu’un compte Soldo est utilisé pour une activité criminelle. Et comme cela protège les personnes des terroristes, blanchisseurs d’argent et criminels, c’est une bonne chose.

Nous gelons les comptes pour protéger votre argent

Notre équipe et nos systèmes de lutte contre la fraude travaillent d’arrache-pied pour identifier les accès potentiellement frauduleux aux comptes Soldo. Il s’agit de cas particulièrement rares. Mais si nous repérons quelque chose de suspect, nous bloquons le compte concerné pour nous assurer que la personne qui tente d’y accéder est bien la bonne. Une fois que nous avons la confirmation que vous êtes bien la personne que vous prétendez être, nous vous accordons à nouveau un accès de manière automatique.

Nous gelons les comptes si nous soupçonnons une quelconque activité criminelle

Malheureusement, nous ne pouvons pas détailler toutes les raisons pour lesquelles un compte peut être bloqué. Nous ne pouvons pas non plus expliquer comment nous repérons les activités frauduleuses. Les criminels peuvent être rusés et nous ne voulons pas leur donner la moindre chance de contourner nos procédures. Mais nous pouvons décrire dans les grandes lignes les cas pour lesquels nous sommes susceptibles de geler un compte Soldo.

Transaction avec des clients à haut risque

Si une banque ou une autre institution nous signale un client comme étant lié à la criminalité financière dans ses propres systèmes, nous bloquons son compte Soldo afin de mener notre propre enquête.

Activité inhabituelle

Il existe quelques signes révélateurs de l’utilisation d’un compte pour le blanchiment d’argent ou d’autres activités criminelles. Nous gelons les comptes si nous pensons que cela se produit afin de protéger l’argent des clients.

Demande de la police

Dans le cadre d’enquêtes liées à la criminalité financière, la police a le droit de nous demander de bloquer l’accès à un compte. Nous nous conformons aux demandes des forces de l’ordre.

Que faire si cela vous arrive ?

Lorsque l’activité sur un compte dépasse un certain niveau de suspicion, nous gelons le compte et le signalons à la National Crime Agency (NCA). Ensuite, nous ne pouvons plus agir jusqu’à ce que nous ayons reçu de nouvelles instructions de la part de la NCA.

Nous ne sommes pas autorisés à donner aux clients la raison pour laquelle nous avons bloqué leur compte

Il est facile de comprendre pourquoi cela est frustrant. Les règles sont très claires : nous ne pouvons pas fournir d’informations sur la raison pour laquelle un compte a été bloqué. Nous n’essayons pas de compliquer les choses, mais nous devons respecter la loi.

Cela n’empêche pas les criminels d’essayer d’accéder à leurs fonds en importunant notre équipe ou en demandant à d’autres de faire de même. Ils inventent parfois des mensonges et des histoires sur des entreprises ou des individus en difficulté, ou publient aussi des avis sur des sites populaires tels que Trustpilot. Nous devons faire avec, mais il est important de réfléchir à deux fois quant à la légitimité de ce type d’avis.

Le système n’identifie des faux positifs que très rarement. Dans certaines circonstances exceptionnelles, des comptes peuvent sembler suspects, mais lorsque nous creusons un peu plus, l’activité s’avère être parfaitement raisonnable, légale et justifiable. Dans ce cas, nous débloquons le compte et présentons nos excuses au client.

Tout cela a pour unique objectif de protéger l’argent des clients

Les services financiers sont réglementés pour de bonnes raisons. Après l’inaction qui a conduit à la crise financière, les régulateurs sont intervenus pour stopper les activités susceptibles de mettre en péril l’argent des particuliers ou de procurer des gains illégitimes à des personnes peu scrupuleuses.

Afin de contribuer à notre niveau, nous suivons les règles. Cela signifie que les personnes honnêtes ne sont pas victimes d’activités criminelles et que vous pouvez être sûr que votre argent sera toujours en sécurité chez Soldo.