Banco online empresas: todas las ventajas de operar con uno

Descubre cuáles son las ventajas de la banca online para las finanzas corporativas y el control del gasto, y cómo digitalizar las finanzas con Soldo.

Empezar Contactar con ventas

Nuestros productos

Soldo tiene la cuenta adecuada para ti. Elige ahora el producto que mejor se adapte a las necesidades de tu empresa.

Descubre el potencial de Soldo
Soldo Uno
0€

Una sola tarjeta
(física o virtual)
Empezar
Gestiona los gastos con las funciones básicas de Soldo. Una sola tarjeta.
 
Soldo Pro
6€

por tarjeta
y mes
1x GRATIS
TARJETA VIRTUAL
durante 12 meses*
Empezar
Organiza los gastos con mejor control. Hasta 20 tarjetas físicas y virtuales.
 
Soldo Premium
10€

por tarjeta
y mes
1x GRATIS
TARJETA VIRTUAL
durante 12 meses*
Empezar
Completa la experiencia Soldo con controles, informes y funciones avanzados.
Los precios del plan de servicios de software de Soldo Ltd no incluyen IVA
Las tarifas de Soldo Financial Services Ireland DAC y sus límites representativos están disponibles aqui.

* Sin tarifas mensuales por la primera tarjeta virtual durante 12 meses. Si solicitas tarjetas adicionales, se aplicarán las tarifas mensuales estándar. Las tarjetas tienen una comisión de emisión.

Las ventajas de operar con un banco online para empresas

La banca online es un servicio que casi todas las entidades bancarias han decidido lanzar en la última década. No se trata únicamente de trasladar productos específicos de los bancos mediante la digitalización. De hecho, algunos bancos se han digitalizado hasta tal punto cuenta bancaria.que han reducido considerablemente la atención en persona para trasladar todas sus operaciones a la banca digital.

En el mundo corporativo, es importante elegir un banco online para empresas que sepan mejorar la experiencia de usuario y ofrecer soluciones que estén adaptadas a la actividad profesional y a las necesidades de los gastos empresariales y, a su vez, de los gastos de los empleados en el desempeño de su trabajo.

En este artículo, te enseñamos cómo abrir un cuenta bancaria online, qué debes saber respecto a la banca móvil y por qué deberías digitalizar tus operaciones habituales con la banca online.

¿Por qué deberías operar con un banco online en una empresa?

La banca online es mucho más sencilla de utilizar que la banca tradicional: agiliza los procesos y reduce la burocracia ofreciendo información fácilmente accesible desde cualquier dispositivo y en tiempo real. Las tarjetas de débito o tarjetas de crédito virtual o no, ofrecidas a los empleados funcionan de manera muy similar que los bancos de toda la vida, pero igualmente ofrecen una mejor experiencia de usuario y menos quebraderos de cabeza en las operaciones.

Además, si tu negocio es una sociedad, debes tener una cuenta bancaria de empresa a su nombre, porque es en ella donde se deposita el capital social, a diferencia de lo que ocurre si eres autónomo. Aunque no fuera así, disponer de una cuenta bancaria a nombre de la empresa mantiene separadas tus finanzas personales de todos los gastos corporativos, siendo mucho más fácil identificar tus operaciones.

Los servicios más importantes de la banca digital para empresas se pueden resumir en los siguientes puntos:

  • Consulta de movimientos en cuentas
  • Realización de transferencias nacionales e internacionales
  • Plataformas de gestión online
  • Ingresar cheques, pagarés y domiciliar pagos
  • Gestionar tarjetas de débito y tarjetas de crédito corporativas
  • Gestionar la administración, el cobro de facturas y el pago a proveedores
  • Compraventa de acciones
  • Compraventa de divisa
  • Gestión de fondos de inversión
  • Contratación de tarjetas prepago para empleados

Cualquier operación que pudieras realizar con otras cuentas bancarias tradicionales y con otros tipos de productos también son trasladables a la banca online. La mayor ventaja de disponer de una cuenta de este tipo es el ahorro de costes en forma de tiempo y dinero, y de recibir productos y contenido personalizado para la optimización de las finanzas de la empresa.

Cómo abrir una cuenta bancaria online para empresas en España

Para abrir una cuenta bancaria online para empresas, necesitarás decidir el banco con el que quieres operar en primer lugar. Después, es necesario que elijas la cuenta online que más se adapta a tus

necesidades de financiación específicas y rellenar los formularios de apertura y entregar toda la documentación. De manera progresiva, las entidades bancarias que operan en internet no necesitan que acudas a ningún lugar físico para realizar todo el papeleo, basta con que puedas identificarte con los datos de la empresa y hacer una firma digital.

Recuerda que necesitarás los siguientes documentos y que deberás tenerlos a mano en todo el proceso. No obstante, es posible que algunos bancos no te pidan algunos de ellos:

  • Número de Identificación Fiscal (NIF) de la compañía
  • DNI de las personas autorizadas
  • Acta de Constitución y Estatutos Sociales
  • Declaración de Actividad Económica (DAE)
  • Justificante de pago del Impuesto de Actividades Económicas
  • Comprobantes de los tres últimos pagos a la Seguridad Social
  • Declaraciones trimestrales y anuales del IVA y del IRPF (o sus comprobantes de pago)
  • Justificante de pago del Impuesto de Sociedades
  • Presentación del modelo 036 y justificante de pago de la cuota de autónomos en caso de serlo
  • Recibo del colegio profesional

Al final del proceso, recibirás las claves para operar con tu nueva cuenta de empresa y cualquier otra tarjeta de débito o tarjeta de crédito que hayas solicitado siempre que existan físicamente, ya que algunos nuevos bancos y fintech están optando cada vez más por las tarjetas virtuales. En añadido, algunas empresas están recurriendo a una alternativa que vemos a continuación.

Tarjetas prepago para empresas

La evolución de la banca tradicional hacia la banca electrónica también ha tenido su efecto en otras entidades privadas que buscan adaptarse a un nuevo paradigma. En este caso, estamos hablando del auge de las tarjetas prepago corporativas ofrecidas por compañías especializadas y cómo las empresas españolas están optando por ellas en vez de recurrir a los bancos.

Las tarjetas prepago, también conocidas como tarjetas monedero, están introduciéndose poco a poco en los negocios españoles, y son cada vez más famosas en el país. La principal característica de este nuevo instrumento de pago que puede ofrecerse a los empleados de tu empresa es que no están vinculadas a ninguna cuenta corriente.

Ofrecen una mayor seguridad porque requieren de una recarga de saldo previa para poder utilizarlas y realizar pagos tanto en tiendas físicas como en comercios electrónicos. En caso de una brecha de seguridad de cualquier tipo, los datos de la empresa y sus fondos no correrán riesgo, y únicamente el dinero de la tarjeta bancaria prepago podría verse en peligro.

La empresa inteligente comienza en Soldo

Dado que las empresas españolas necesitan de una cuenta para poder operar, una opción perfecta es comprar tarjetas prepago de Soldo. Son una alternativa perfecta a los bancos, pero también es posible usarse en combinación con ellos.

Pueden entregarse a los miembros de cualquier organización para realizar pagos con límites establecidos, establecer reglas dependiendo del usuario, controlar todas las operaciones en tiempo real e integrarlas con otras aplicaciones de contabilidad y facturación, automatizando el proceso y ahorrando costes.

Toma el control de todos los gastos corporativos y escoge el plan que más se adapte a tus necesidades en este enlace. ¿Por qué no comenzar a simplificar tu empresa hoy mismo?

Nuestro producto

¿Cuál es el mejor plan para mi empresa?

Tenemos planes perfectos para todo tipo de clientes, desde trabajadores autónomos hasta grandes compañías.

El plan Uno es ideal para autónomos y para empresas que estén empezando a mejorar sus procesos de gestión de gastos. Si quieres hacerte una idea de cómo puede beneficiarse tu negocio de una gestión más inteligente de los gastos, Uno es un buen punto de inicio.

El plan Pro ofrece una integración completa de gastos e información bancaria automatizada con Xero y QuickBooks Online. Este plan también permite gestionar hasta 20 tarjetas físicas y virtuales, por lo que creemos que es la mejor opción para equipos pequeños y en crecimiento.

El plan Premium es el más completo, ya que incluye todas las funciones de Soldo Pro y, además, informes avanzados y permisos/roles. Soldo Premium también facilita gestionar los gastos generales de la empresa, tales como los costes de la publicidad digital y las suscripciones a programas informáticos (y muchas cosas más), mediante tarjetas no nominales.

¿Hay algún límite para las compras con tarjeta o para sacar dinero de cajeros?

Sí, pero solo como medida adicional para proteger tu dinero. Adaptamos estos límites a tu perfil para que tu equipo nunca tenga problemas para comprar lo que necesite. A continuación puedes ver los límites estándar para cada tarjeta:

Importe máximo para una compra

  • Por transacción: 10 000 €
  • Por día: 20 000 €
  • Por mes natural: 75 000 €

Número máximo de compras

  • Por transacción: N/A
  • Por día: 100
  • Por mes natural: 3000

Límite de disposición de efectivo en cajeros

  • Por transacción: 200 €
  • Por día: 1500 €
  • Por mes natural: 5000 €

Número máximo de disposiciones de efectivo en cajeros

  • Por transacción: N/A
  • Por día: 8
  • Por mes natural: 25

¿Puedo volver a transferir el dinero a la cuenta bancaria de mi empresa?

Sí. Los fondos de la cuenta de Soldo están siempre disponibles para el titular, que puede devolverlos a la cuenta de la empresa en cualquier momento.

¿Qué asistencia ofrece Soldo?

Puedes contactar con nosotros enviando un correo electrónico a [email protected] para recibir asistencia. También puedes encontrar ayuda detallada acerca de temas e información específicos sobre todo lo relacionado con Soldo en support.soldo.com.

Tarjetas Mastercard® prepagadas que eliminan el trabajo manual

Las tarjetas Mastercard® prepagadas Soldo eliminan las tareas manuales, simplifican las tareas administrativas y te ponen en control de tus transacciones.

icon growth eu

Aléjate del libro de contabilidad

No te quedes a oscuras con los gastos menores. Soldo arroja luz sobre los costes de tu negocio a través de un panel de control claro y en tiempo real.

icon budget eu

Haz que los gastos de personal sean simples

Cámbiate a Soldo para automatizar el proceso de gastos: para que puedas volver a las tareas que realmente importan.

icon-prepaid eu

Simplifica tus gastos con tarjetas de prepago

Accede a tarifas más bajas y ahorra tiempo en contabilidad uniéndote hoy mismo a Soldo.

Funciones aún más potentes
que las de las tarjetas bancarias

tarjetas prepago Mastercard®

Tarjetas prepagadas Mastercard®

Pide tarjetas prepagadas reales o virtuales para cualquier empleado, departamento u oficnina, ¡y en solo unos clics!

reglas tarjeta crédito prepagada

Presupuestos y reglas integrados

Define reglas personalizadas que controlan cuánto y dónde se puede gastar en cada una de las tarjetas prepagadas.

aplicación gastos tarjeta prepago

Aplicación móvil para empleados

La app da a tus empleados toda la flexibilidad que necesitan para subir sus gastos de forma fácil, incluso cuando están de viaje.

gestión comprar tarjetas prepago

Servicio de atención al cliente dedicado

¿Necesitas ayuda? Nuestro amable equipo de éxito de los clientes está a tu servicio, proporcionándote apoyo cuando lo necesites.

Integración contable tarjetas prepago

No se cobra por los depósitos

Añadir fondos es gratuito y el dinero está disponible para gastarlo inmediatamente. Asigna fondos a las tarjetas cuando tu equipo lo necesite.

Comenzar

transacciones tarjetas prepago

Transacciones gratuitas e ilimitadas

Las tarjetas Mastercard® de Soldo no tienen comisión en transacciones nacionales, y para moneda extranjera es solo de 1%.

“Somos una empresa solidaria y siempre nos cuidamos unos a otros. Con Soldo, sé que mis conductores siempre cuentan con los fondos que necesitan y lo mejor es que no tengo que invertir mucho tiempo a final de mes. Además, ya no me olvido de nada al presentar el modelo del IVA.”

Karen Green
Gestora de operaciones en Titans Group

«Desde que empezamos a usar Soldo, ha sido un gran alivio no tener que enviar correos electrónicos o llamar a los bancos cada dos por tres para pedirles que nos aumenten los límites de las tarjetas de crédito. Me encanta la flexibilidad de Soldo: es muy fácil de usar y todo se ve en tiempo real.”

Dennis Koehler
Jefe de pagos y fraude en GetYourGuide

Quizás también te interese…